تُدير معيار المالية محافظ العملاء وفق بيان سياسة استثمار مكتوب يُتّفق عليه مع كل عميل، يحدّد الأهداف ومستوى تحمّل المخاطر وفئات الأصول المؤهّلة ومتطلبات السيولة والمؤشرات المرجعية. وتُبنى كل محفظة وتُدار على أساس هذه السياسة، لا على نموذج موحّد.
أدوات نقدية ومرابحة لإدارة السيولة قصيرة الأجل.
دخل ثابت وصكوك موجّهة للدخل الدوري.
أسهم سعودية نشطة، تشمل الاستراتيجية غير المقيّدة.
موزّعة عبر فئات الأصول وفق سياسة العميل.
برامج استثمارية مبنية على المتطلبات النظامية وسياسات السيولة ومعايير مخاطر محدّدة.
محافظ لإدارة السيولة والفوائض النقدية مع إتاحتها للاحتياجات التشغيلية.
محافظ متوائمة مع حوكمة الأسرة وأهداف التعاقب.
محافظ ذات أفق دائم موجّهة لتوليد توزيعات مع الحفاظ على القيمة الحقيقية للأصل.
تصنيف العميل وإجراءات «اعرف عميلك» وتقييم الملاءمة.
وضع بيان سياسة استثمار مكتوب يحدّد الأهداف والقيود والمؤشر المرجعي.
توزيع استراتيجي وتكتيكي عبر فئات الأصول.
مراجعة دورية للمحفظة وإعادة التوازن وفق السياسة.
تقارير منتظمة على مستوى المراكز وفق إطار حوكمة العميل.
تُدار المحافظ في حسابات منفصلة مع حفظ مستقل، وتحت إشراف لجنة الاستثمار. ويحصل العملاء على تقارير دورية تشمل الأداء وتوزيع المحفظة وحالة الالتزام مقارنةً بالسياسة المتّفق عليها، مع التقارير الشرعية عند الاقتضاء.
